“假材料”申請(qǐng)下“真貸款”??誰(shuí)是幕后“操盤手”？

一套虛假材料、一處不存在的房子，卻從漢中市住房公積金管理中心申請(qǐng)到了20萬(wàn)元的公積金貸款。

2023年1月5日，華商報(bào)報(bào)道了《假材料申請(qǐng)下真貸款誰(shuí)是幕后操盤手？》一事，1月6日，漢中市住房公積金管理中心回復(fù)稱，系兩名工作人員未認(rèn)真履行審核職責(zé)所致，已對(duì)兩人作出了紀(jì)律處理、經(jīng)濟(jì)處罰等責(zé)任追究。對(duì)于工作中發(fā)現(xiàn)的其他問(wèn)題，將繼續(xù)積極配合紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)嚴(yán)肅調(diào)查處理。

另外，2022年4月，公安機(jī)關(guān)偵查后依法對(duì)涉嫌詐騙罪的犯罪嫌疑人孫某潔、李某軍以及2名中介人員、1名原銀行工作人員等5人移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，2022年8月，檢察機(jī)關(guān)將此案起訴至法院。>>新聞回顧

為他人貸款擔(dān)保后銀行卡被凍結(jié)

拿到資料查證發(fā)現(xiàn)都是假的

2016年11月22日，漢中市民劉先生應(yīng)同事李某軍的請(qǐng)求，為其妻子孫某潔作擔(dān)保，幫助她從漢中市住房公積金管理中心貸出20萬(wàn)元。2019年4月25日，劉先生銀行卡被凍結(jié)，他通過(guò)法院獲悉，由于孫某潔沒(méi)有按時(shí)還款，已被漢中市住房公積金管理中心起訴，他承擔(dān)連帶還款責(zé)任。5月中旬，劉先生獲得孫某潔申請(qǐng)貸款時(shí)提交的《裝修協(xié)議》《不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書》等，但尋找其資料上填寫的房產(chǎn)，發(fā)現(xiàn)根本不存在。

2020年9月中旬，漢中市財(cái)政局紀(jì)檢監(jiān)察組聯(lián)系劉先生，稱已責(zé)令漢中市住房公積金管理中心自查，同時(shí)幫他聯(lián)系了警方。10月中旬，他接到一自稱姓黃的男子電話，對(duì)方希望他撤案，并表示會(huì)幫忙將孫某潔、李某軍的欠款還清。11月初，公安漢臺(tái)分局以貸款詐騙罪，對(duì)李某軍、孫某潔刑事立案，不久后二人的貸款就還清了。

“假資料”通過(guò)審核系工作人員未認(rèn)真履行審核職責(zé)1月6日，漢中市住房公積金管理中心回復(fù)稱，經(jīng)證實(shí)，2016年11月孫某潔利用假資料詐騙公積金貸款，該案已于2020年11月由公安機(jī)關(guān)受理并出具《立案告知書》，認(rèn)為孫某潔、李某軍提供虛假材料，騙取住房公積金裝修貸款詐騙事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿，立為刑事案件。2022年4月，公安機(jī)關(guān)偵查后依法對(duì)涉嫌詐騙罪的犯罪嫌疑人孫某潔、李某軍以及2名中介人員、1名原銀行工作人員等5人移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。2022年8月，檢察機(jī)關(guān)將此案起訴至法院。在借款人孫某潔貸款辦理過(guò)程中，漢中市住房公積金管理中心兩名工作人員未認(rèn)真履行審核職責(zé)，導(dǎo)致公積金借款申請(qǐng)人孫某潔騙取了住房公積金貸款。2020年12月，根據(jù)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)調(diào)查及處理建議函，已對(duì)兩名工作人員做出了紀(jì)律處理、經(jīng)濟(jì)處罰等責(zé)任追究。對(duì)于工作中發(fā)現(xiàn)的其他問(wèn)題，漢中市住房公積金管理中心將繼續(xù)積極配合紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)嚴(yán)肅調(diào)查處理。