近日，鎮(zhèn)巴縣人民法院依法對漢中市首例“套路貸”案件被告人劉某寬、周某美作出一審宣判。被告人劉某寬犯詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，被告人周某美犯詐騙罪，分別被判處三年至十年以上有期徒刑，并判處罰金37萬元，變賣已查封、扣押的車輛，并追繳房產(chǎn)2套，沒收個人違法所得約15萬元，責(zé)令被告人退賠被害人的經(jīng)濟(jì)損失54萬元。
經(jīng)審理查明，從2009年至2016年，被告人劉某寬與周某美夫婦以民間借貸方式，誘使與王某科、胡某瑞等人簽訂借款協(xié)議，采取提前扣除利息，虛增債務(wù)金額，制造短期借款違約金，虛構(gòu)與債務(wù)人無借款關(guān)系的債權(quán)人，將債務(wù)人范圍擴(kuò)大，與王某科、胡某瑞等人簽訂借條、借款合同、擔(dān)保書、承諾書等書面形式，固定非法利息，使受害人在不斷變換的借條、虛構(gòu)的債權(quán)人協(xié)議、虛增的債務(wù)金額中產(chǎn)生錯誤認(rèn)識，將高利貸演化為“套路貸”，從而歸還非法借款本息，使自己財(cái)產(chǎn)受損、被騙。被告人劉某寬采取“套路貸”方式詐騙王某科、胡某瑞2人非法獲利50多萬元，未遂3萬元。被告人周某美在與劉某寬“套路貸”共同犯罪中，參與詐騙1人，參與詐騙金額約15萬元。被告人劉某寬以虛假的貸款理由，套取金融機(jī)構(gòu)貸款180萬元，將其中90萬元分別轉(zhuǎn)貸給3人，按高于銀行利率的月息2%、4%、5%轉(zhuǎn)貸牟利13.89萬元，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。被告人劉某寬犯詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。
該院根據(jù)二被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、到案后的認(rèn)罪態(tài)度及對社會的危害程度等，判處被告人劉某寬犯詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪十年六個月有期徒刑，并處罰金。判處被告人周某美犯詐騙罪三年六個月有期徒刑，并處相應(yīng)罰金。
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